能承受多大的風險? 期待的投資與回報?
| 類型 | 保守型 | 穩健型 | 成長型 |
| 特色 | 潛在風險較低 預期回報較低 |
潛在風險中度 預期回報溫和 |
潛在風險較高 預期回報較高 |
| 適合者 | 風險承受能力較低 | 風險承受能力中等 | 風險承受能力較高 |
*表格僅供參考，非為買賣基金或其他投資之建議或要約
說明: 以上各項圖示、報酬率與金額預估僅作為示例說明之用，不代表實際投組回報情況，非投資之建議或要約，與基金投資績效無關，非基金投資續效之預測或保證。投資人不同時間進場，將有不同投資績效，過去的績效亦不代表未來績效之保證。6%係作為示例說明假設，不代表不同類型投資組合回報。
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| 針對不同風險偏好 提供三檔子基金選擇 |
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| 採用動態資產配置 管理模組 |
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| 因應收益需求 提供月配息級別* |
本基金有配息型及非配息型(累積型)，配息須該月有可分配收益且經理公司決定分配。
基金簡介
| 基金 | 宏利好利退組合基金 (本基金配息來源可能為本金) |
宏利豐利退組合基金 (本基金有相當比重投資於高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金) |
宏利富利退組合基金 (本基金有相當比重投資於高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金) |
|---|---|---|---|
| 策略型態 | 保守 | 穩健 | 積極 |
| 投資區域 | 全球市場股票型基金及債券型基金(含ETF)¹ | 全球市場股票型基金及債券型基金(含ETF)¹ | 全球市場股票型基金及債券型基金(含ETF)¹ |
| 計價幣別 | 新臺幣、美元 | 新臺幣、美元 | 新臺幣、美元 |
| 保管費 | 0.14% | 0.14% | 0.14% |
| 經理費 | 1.0% | 1.2% | 1.5% |
| 收益分配 | 累積型／月配息型 | 累積型／月配息型 | 累積型／月配息型 |
| 投資限制* 目標控制波動度 |
小於7% | 小於13% | 小於19% |
| 預擬投組股票比重* | 20% | 40% | 60% |
| 預擬投組債券比重* | 75% | 58.5% | 37.8% |
| 平均風險報酬等級 | RR2** | RR3*** | RR3**** |
| 簡式公開說明書 | 按此下載 | 按此下載 | 按此下載 |
1.含台灣股票型基金及股票型ETF
*目標波動度為展望各資產5年之預估值，關於資產配置、相關投資策略方法、風險與費用，請參考公開說明書之相關章節，此外基金成立後之實際配置，應依據當下市場實際狀況為準。
**本子基金為偏債券類型之組合型基金，投資「股票型基金及股票型ETF」之總金額不得高於本基金淨資產價值之百分之二十(20％)(含) ，風險報酬等級屬RR2，適合保守型投資人。
***本子基金為組合型基金，投資「股票型基金及股票型ETF」之總金額占本基金百分之二十(20％)至百分之六十(60％)(含)之間，風險報酬等級屬RR3，適合穩健型投資人。
****本子基金為組合型基金，投資「股票型基金及股票型ETF」之總金額占本基金百分之三十(30％)至百分之八十(80％)(含)之間，風險報酬等級屬 RR3，適合較積極型投資人。
資料來源：宏利投資管理（香港）；宏利投信整理，截至2020/05
說明：相關配置與基金資產配置說明僅供投資人參考，非為推薦亦與基金績效無關，基金實際配置將以成立後之公開說明書規範與市場條件而定。
策略型態：保守
投資區域：全球市場股票型基金及債券型基金(含ETF)¹
計價幣別：新臺幣、美元
保管費：0.14%
經理費：1.0%
收益分配：累積型／月配息型
投資限制*目標控制波動度：小於7%
預擬投組股票比重*：20%
預擬投組債券比重*：75%
平均風險報酬等級：RR2**
策略型態：穩健
投資區域：全球市場股票型基金及債券型基金(含ETF)¹
計價幣別：新臺幣、美元
保管費：0.14%
經理費：1.2%
收益分配：累積型／月配息型
投資限制*目標控制波動度：小於13%
預擬投組股票比重*：40%
預擬投組債券比重*：58.5%
平均風險報酬等級：RR3***
策略型態：積極
投資區域：全球市場股票型基金及債券型基金(含ETF)¹
計價幣別：新臺幣、美元
保管費：0.14%
經理費：1.5%
收益分配：累積型／月配息型
投資限制*目標控制波動度：小於19%
預擬投組股票比重*：60%
預擬投組債券比重*：37.8%
平均風險報酬等級：RR3****
| 加拿大 |
| 團體退休規劃解決方案 團體退休金計畫，總管理資產規模第21 確定提撥制，總金額第32,3 |
| 香港 |
| 強積金及公積金 強積金，總管理資產規模第15 強積金，淨資金流入第15 |
| 美國 |
| 退休計畫服務 中小型確定提撥制，總管理資產規模第64 中小型確定提撥制，計畫數第14 |
| 印尼 |
| 退休基金 確定提撥制，總管理資產規模第26 |
1. 資產累積計畫為2018年數據，資料來源：2018 Fraser Group Universe Pension Report 。
2. 2019年第1季數據，資料來源：LIMRA。
3. 包括所有確定提撥計劃業務。
4. 中小型市場包括所有資產少於5千萬美元的計劃; 資料來源(以總管理資產與計劃數統計):LIMRA 401k Scorecard Q1 2019; 資料來源(以總金額統計): Plan Sponsor Magazine Recordkeeper Survey，資料截至2018年12月31日。
5. 2018年12月之Mercer MPF Market Shares Reports。
6. 資料來源：DPLK Association; 無法獲得銷售金額或現金流資料之市場排名。資料截至Q2 2019。
宏利香港養老類型基金領域(目標風險+目標日期)*
| 基金數量 |
 |
| 10個 |
| 資產管理規模(新台幣) |
 |
| 2,250億 |
| 經驗 |
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| 19年 |
宏利香港目標風險類型基金領域**
| 資產管理規模排名 |
 |
| 第一 |
| 市場估比 |
|
| 20% |
| 資產管理規模(新台幣) |
|
| 2,100億 |
資料來源：*宏利投資管理(香港)、資料日期2019年2月。 **宏利投資管理(香港)、資料日期2018年12月。
本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書，投資人可至公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw下載或查詢。本基金投資子基金部份可能涉有重複收取經理費。本網頁提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本基金涉及新興市場部分，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治經濟情勢穩定度可能低已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響，外匯匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。相關資產配置比重，係依目前市況而定，本基金之實際配置，經理公司將依實際市場狀況進行調整。本基金得投資於高收益債券子基金，適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人，投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。若基金有配息，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。有關本基金配息組成項目，投資人可至宏利投信官網www.manulifeam.com.tw下載或查詢。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。個股/債僅作基金資產配置說明，非為個股/債推薦。風險報酬等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。本基金各子基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，基金投資可能發生部分或全部本金之損失，投資人須自負盈虧。本基金投資一定有風險，最大可能損失為投資金額之全部，本基金所涉匯率風險、基金風險報酬等級之歸屬原因及其它風險詳參公開說明書或投資人須知。如因基金交易所生紛爭，台端可向中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會或財團法人金融消費評議中心提出申訴。圖文僅供參考，並非本公司之任何投資建議、要約或推薦。106金管投信新字第008號 「宏利投信 獨立經營管理」MKT-116-202005-202112
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