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五個不會過時的成功投資法則

2024/04/15

 

在市場波動期間進行投資,投資者偶爾會有所動搖,難以恪守本身的投資紀律和承諾,但只要在投資策略中奉行一些不會過時的法則,便可令您感到安心,並鎖定長遠目標。

 

1.     分散思維

甚少投資能夠保持「長勝軍」地位,因此,在不同的經濟體、企業、國家及熱門投資類別之間作出多元化投資部署,有助分散風險、維持較穩定的表現,同時減低表現欠佳的資產對投資組合造成的潛在影響。

資產類別過往輪流替換(2013年至2023年)

歷年總回報(按資產類別劃分,%)

資料來源:宏利投資管理、彭博資訊,截至2023年12月31日。總回報以當地貨幣顯示,多元市場指數以美元顯示。

 

2.      保持理性,避免情緒主導

在市況看好的時期,投資者往往感到振奮,希望進行更多投資,形成「追高」局面。當市況逆轉向下,投資者便會感到恐慌,為減少損失不惜「殺低」。 為免投資情緒如「過山車」般高低起伏,投資者應堅守投資紀律及承諾,貫徹實行本身的長期投資計劃。

猶如「過山車」的投資者情緒

資料來源:John Hancock Investment,宏利投資管理旗下公司,2023年3月。上圖僅為示例,並不代表任何實際投資的表現,亦不構成投資意見。僅供說明用途 。

 

3.      錯過數日的投資即錯失投資良機

投資的成敗得失,很可能只在於能否把握短短數日的進出場機會。回顧2023年,只要能夠堅持持續投資,並未錯過表現最佳的數日,投資者便有機會獲得更佳回報。 

2023年標準普爾500指數

持續投資 vs 2%錯過表現最佳的數日

2023年彭博環球綜合債券指數

持續投資 vs 2%錯過表現最佳的數日

2023年彭博美國綜合債券指數

持續投資 vs 2%錯過表現最佳的數日

資料來源:彭博資訊、宏利投資管理資本市場策略,截至2023年12月31日。該圖表為例子,並不代表任何實際投資之表現。這並不意味投資建議。僅供說明用途。 。

 

4.      投資並非一朝一夕,應放眼長遠表現

要接受市場難免會有升跌;但長期而言,市場總會逐步上升。放眼長遠表現,有助堅守信念,駕馭市場波動,轉危為機。

長期而言,即使經歷多次市況下跌,MSCI世界指數仍然呈現增長

 

增長(以10,000美元計)

資料來源:宏利投資管理、彭博資訊,截至2023年12月31日。僅供說明用途。紅圈代表市場下跌期間。該指數為非管理式指數,投資者不得直接購買。過往表現並非未來表現的保證。

 

5.     將市場波動轉為契機

運用平均成本法,定期作出固定金額的投資,可於價格處於低位時買入較多的資產單位,並於價格處於高位時買入較少資產單位: 此方法可讓您毋須擔心在不當時機進行一筆投資。

12個月表現比較

12,000美元的一筆投資對比每月1,000美元的平均成本法投資*

*圖列僅供說明用途。

 

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重要通知 : 近來常有不明人士假冒本公司名義,提供投資服務或謊稱協助安裝不明應用程式於手機等行動裝置,在此提醒切勿相信不明來源所提供之訊息,也切勿提供個資或甚至匯款給不明帳戶或人士。

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